AdviserSoftware.com 宣布了英国领先的数字建议平台 Dynamic Planner 委托的新研究结果，该研究探讨了技术在满足消费者金融规划需求方面的角色如何迅速变化。研究调查了 4,000 名英国消费者，揭示了对于数字解决方案的需求正在上升，理想状态是能够与人工互动配合使用。
在所有收入和年龄组的英国消费者中，有一半表示希望通过电子方式从他们的顾问那里获得个性化的信息，以追踪养老金、投资并访问个性化内容。具体到年龄组，3/4 的 18-34 岁年轻人（Z世代）希望通过应用程序跟踪投资并访问金融规划内容；在 35-54 岁的人群中，这一比例为 65%，55 岁以上的人群中这一比例略超过三分之一（35%）。
总体而言，61% 的受调查消费者希望通过手机应用程序跟踪他们的养老金、投资并访问个性化金融内容。混合建议的需求仍然强劲
尽管对技术的需求很高，但对人工互动的需求依然强烈。各个年龄组中，平均有 57% 的受访者仍希望与财务顾问交谈以获取投资建议，62% 希望数字解决方案和人工互动能够配合使用。
然而，除了与财务顾问的面对面会议外，消费者还希望能够通过手机应用程序跟踪他们的财务信息，这突显了数字互动和面对面财务建议的互补价值。这种结合的愿望在 18-34 岁的人群中增加到 80%，他们正处于财富积累阶段的起点。
从收入水平来看，81% 年收入 60,000 英镑以上的人群希望通过手机应用程序跟踪他们的财务状况，对于年收入 80,000 英镑以上的人群，这一比例上升到 88%，打破了高收入者只富有资产而时间贫瘠，对传统评审过程之外的信息兴趣有限的常见误解。AdviserSoftware.com 首席商务官 Jason Green 对研究结果评论道：
“这些数据表明消费者越来越希望通过多种方式获取信息和消化建议。为了满足这一不断上升的需求，建议公司需要能够提供高质量的体验，将人性化和数字化的最佳结合起来。“建议业务不能忽视技术在所有年龄和收入族群中的机会，以向消费者提供个性化的建议，并履行他们为客户创造价值的义务。”Dynamic Planner 首席执行官 Ben Goss 说：“年轻一代将越来越多地决定他们如何希望与金融建议互动。
他们的世界是由移动设备和应用程序主导的，如果金融规划能以他们消费其他服务的方式提供，我们将回顾技术，作为最终吸引和教育年轻人投资的催化剂。本报告的发现表明，对于我们的行业来说，拥抱技术是一个不可忽视的机会。“通过手机应用程序将财务计划掌握在手心将成为所有年龄组的期望。凭借降低成本和提高建议公司效率的能力，技术将使顾问能够为更多人提供服务，并有可能让新一代获得高质量、令人振奋的数字金融建议。”